Zoran Petrovic, consultant financier senior : 30 ans d’expertise au service de votre patrimoine en région parisienne

Dans un environnement économique incertain, la performance d’un patrimoine ne dépend pas uniquement des marchés. Elle repose aussi sur la qualité de la stratégie, la cohérence des décisions (immobilier, financier, fiscalité, transmission) et la discipline de suivi dans le temps. C’est précisément sur ces points qu’un accompagnement senior peut faire la différence.

Basé en région parisienne, zoran petrovic met plus de 30 ans d’expérience au service d’une clientèle de dirigeants, de familles patrimoniales et de clients VHNW (Very High Net Worth). Indépendant depuis 2019, il accompagne aujourd’hui plus de 150 mandats avec une offre complète de gestion de patrimoine et de planification financière personnalisée, orientée résultats et sécurité dans le cadre légal.

Pourquoi l’accompagnement patrimonial devient un levier de performance

Un patrimoine “avance” rarement par hasard. Les trajectoires patrimoniales les plus robustes s’appuient généralement sur une méthode : diagnostic, stratégie, mise en œuvre, suivi, ajustements. Cette logique est particulièrement bénéfique lorsque les enjeux s’intensifient : cession d’entreprise, structuration immobilière, fiscalité multi-sources, transmission, ou protection du conjoint et des enfants.

L’accompagnement vise alors des bénéfices concrets, comme :

• Clarifier une vision: transformer un ensemble d’actifs en feuille de route patrimoniale lisible.
• Arbitrer avec cohérence: aligner immobilier, financier, liquidités et objectifs de vie.
• Optimiser la fiscalité de manière sécurisée, sans fragiliser la conformité.
• Réduire les risques de concentration, souvent élevés chez les dirigeants (entreprise + immobilier + trésorerie).
• Préparer la transmission pour éviter les décisions subies et préserver l’équilibre familial.

Le profil de Zoran Petrovic : seniorité, exigence et pragmatisme

Zoran Petrovic est un consultant financier senior reconnu pour sa capacité à concevoir des stratégies patrimoniales sur mesure, adaptées à des contextes à forte valeur ajoutée : sécurisation du capital, préparation de la retraite, structuration d’un patrimoine familial, accompagnement à la cession d’entreprise, et organisation de successions complexes.

Son positionnement est clair : proposer un accompagnement indépendant, exigeant et pragmatique, fondé sur une connaissance approfondie des marchés financiers, des mécanismes fiscaux et du cadre réglementaire applicable à la gestion de patrimoine en France.

Un parcours en grandes institutions : une vision globale et opérationnelle

Avant de se consacrer au conseil indépendant, Zoran Petrovic a évolué au sein de grandes institutions financières, ce qui lui apporte une compréhension concrète des enjeux de gestion, de process, de conformité et de relation client.

Direction de la Gestion Patrimoniale à la Société Générale (2010 – 2019)

Pendant près de dix ans, il a dirigé un département Gestion Patrimoniale, avec des responsabilités structurantes :

• Pilotage d’une équipe de 12 conseillers en gestion de patrimoine.
• Supervision d’un encours global de plus de 500 M€.
• Développement de l’activité auprès de clients VHNW.
• Conception de stratégies d’investissement alignées sur les profils de risque.
• Responsabilité de la conformité réglementaire du département.

Responsable de portefeuille chez BNP Paribas (2003 – 2010)

Dans ce cadre, il a renforcé son expertise en allocation d’actifs et en sélection de fonds, au cœur d’une gestion patrimoniale performante :

• Gestion active de plus de 300 M€ d’actifs.
• Construction et suivi de portefeuilles diversifiés (actions, obligations, fonds, etc.).
• Analyse et sélection de fonds d’investissement.
• Conseil stratégique auprès de clients institutionnels et de particuliers fortunés.

Analyste financier senior chez AXA Investment Managers (1998 – 2003)

Cette phase a consolidé un socle analytique rigoureux :

• Analyse fondamentale de portefeuilles actions et obligations.
• Suivi des marchés financiers européens et mondiaux.
• Recommandations d’investissement pour des clients institutionnels.
• Contribution à la stratégie d’allocation d’actifs.
• Expertise renforcée sur les secteurs financier et immobilier.

Débuts chez Credit Suisse (1993 – 1998)

Ses premières années ont posé des bases essentielles : compréhension de la gestion de portefeuille, suivi de performance, production d’analyses et culture de la transparence dans la relation client.

Indépendant depuis 2019 : une offre globale, sur mesure et orientée objectifs

Depuis 2019, Zoran Petrovic exerce en tant que consultant financier indépendant en région parisienne. Il accompagne plus de 150 clients, principalement :

• des dirigeants d’entreprise (créateurs, repreneurs, cédants) ;
• des familles patrimoniales avec des enjeux de transmission et de protection ;
• des clients VHNW recherchant une stratégie globale et cohérente.

Son approche se structure autour de quatre piliers complémentaires, conçus pour apporter de la clarté, de la cohérence et de la pérennité.

Pilier 1 : gestion de patrimoine et planification financière personnalisée

La planification financière permet de relier des décisions patrimoniales à des objectifs concrets : niveau de vie, projets familiaux, retraite, anticipation d’étapes clés, ou encore sécurisation du patrimoine en cas d’imprévu.

Dans la pratique, cela consiste à :

• analyser la structure des revenus, du patrimoine et des charges ;
• clarifier l’horizon de placement et l’appétence au risque ;
• prioriser les objectifs (constitution de capital, retraite, projets des enfants, etc.) ;
• construire une trajectoire réaliste, adaptable dans le temps.

Le bénéfice : une stratégie qui ne dépend pas d’un “coup” ponctuel, mais d’un cadre de décision durable.

Pilier 2 : structuration d’investissements immobiliers et financiers

Pour les investisseurs patrimoniaux comme pour les dirigeants, la question n’est pas seulement “où investir”, mais comment structurer pour concilier performance, risques, liquidité et fiscalité.

Structuration immobilière

Les décisions immobilières peuvent avoir des impacts à long terme sur la fiscalité, la transmission et la flexibilité du patrimoine. L’accompagnement porte notamment sur :

• le choix entre détention en direct ou via des structures (selon les objectifs) ;
• l’articulation entre immobilier d’habitation, de rendement ou professionnel ;
• la cohérence globale, pour éviter les surexpositions (géographie, typologie, taux, liquidité).

Structuration financière

Côté financier, l’objectif est de bâtir une allocation d’actifs alignée sur le profil et les objectifs :

• diversification entre classes d’actifs (actions, obligations, fonds, solutions de trésorerie, etc.) ;
• gestion du couple rendement / risque et de la volatilité ;
• suivi et ajustements en fonction des marchés et des évolutions de la situation personnelle.

Le bénéfice : une architecture d’investissement plus résiliente, conçue pour durer et pour rester lisible même lorsque les marchés changent de régime.

Pilier 3 : optimisation fiscale dans un cadre sécurisé

En France, la fiscalité influence fortement la performance nette. Sans stratégie structurée, une part significative du rendement peut être absorbée par l’impôt. L’approche de Zoran Petrovic vise une optimisation pragmatique et strictement conforme au cadre légal.

Concrètement, l’accompagnement peut inclure :

• analyse de la situation fiscale globale (revenus, plus-values, patrimoine, situation familiale) ;
• identification des enveloppes et dispositifs pertinents selon le profil ;
• réorganisation des placements pour améliorer l’efficacité fiscale tout en conservant une logique économique solide ;
• anticipation des évolutions susceptibles d’affecter la stratégie.

Le bénéfice : une meilleure maîtrise de la fiscalité, au service d’une stratégie patrimoniale qui reste robuste et sécurisée.

Pilier 4 : stratégie de succession et protection du patrimoine familial

La transmission est un sujet central pour les familles patrimoniales et les dirigeants. Préparée trop tard, elle peut générer des coûts, des tensions ou des décisions précipitées. Préparée à temps, elle devient un levier de sérénité et de continuité.

L’accompagnement s’articule notamment autour de :

• la cartographie du patrimoine (biens, droits, engagements, dettes éventuelles) ;
• la définition d’objectifs clairs (équité, protection du conjoint, gouvernance, maintien du contrôle, etc.) ;
• la mise en place de stratégies progressives (donations, réorganisations, structures de détention) ;
• la préparation des décisions avec les conseils (notaires, avocats, experts-comptables).

Le bénéfice : une transmission pensée comme un projet, qui respecte l’histoire familiale et vise la pérennité patrimoniale sur le long terme.

Une méthode de travail en 3 temps : diagnostiquer, structurer, piloter

Ce qui fait la différence dans la durée, c’est moins la multiplication des décisions que la qualité du processus. L’accompagnement proposé est conçu pour être à la fois rigoureux et actionnable.

1) Comprendre votre situation et vos priorités

La mission commence par une phase d’écoute et de diagnostic : structure de revenus, composition du patrimoine, contexte familial, contraintes professionnelles, horizon de placement, tolérance au risque. L’objectif est d’identifier ce qui compte réellement : retraite, protection, projets, transmission, cession, etc.

2) Construire une stratégie patrimoniale cohérente

Sur cette base, la stratégie vise la cohérence entre :

• allocation d’actifs (immobilier, financier, liquidités) ;
• structuration juridique et fiscale ;
• scénarios et étapes de mise en œuvre ;
• capacité d’adaptation si votre vie ou les marchés évoluent.

3) Mettre en œuvre, suivre et ajuster

La mise en œuvre se fait avec méthode, puis un suivi régulier permet d’ajuster au fil du temps : évolution des marchés, changements de législation, nouveaux projets, ou événements familiaux et professionnels.

Coordination avec notaires, avocats et experts-comptables : un gain de cohérence

Les décisions patrimoniales sérieuses sont rarement mono-dimensionnelles. Elles touchent à la fois à la finance, au droit, à la fiscalité et à la famille. La coordination avec les professionnels concernés permet de :

• sécuriser la mise en œuvre (documents, actes, options, calendriers) ;
• réduire les angles morts entre conseils ;
• aligner la stratégie patrimoniale avec la réalité juridique et fiscale ;
• gagner du temps, surtout pour les dirigeants très sollicités.

Le bénéfice : une approche “orchestrée” qui vise une stratégie plus fluide, plus solide et plus durable.

Pour quels profils cet accompagnement est particulièrement pertinent ?

Si tout particulier peut bénéficier d’un conseil structuré, l’expertise de Zoran Petrovic s’adresse tout particulièrement à des profils pour lesquels l’enjeu de cohérence et de sécurisation est élevé :

• Dirigeants d’entreprise: concentration du risque, arbitrages pro / perso, étapes clés (levée de fonds, cession, réinvestissement).
• Familles patrimoniales: structuration, protection, enjeux intergénérationnels, préparation de la succession.
• Clients VHNW: complexité globale, multiplicité des interlocuteurs, besoin d’une vision consolidée et pilotée.
• Investisseurs immobiliers: articulation rendement / fiscalité / transmission, structuration de la détention.
• Épargnants expérimentés: volonté de professionnaliser l’allocation d’actifs et le suivi.

Les bénéfices concrets : ce que recherche une clientèle exigeante

Un accompagnement senior et indépendant est souvent choisi pour gagner en clarté, en cohérence et en sérénité. Voici une synthèse des bénéfices clés mis en avant par cette approche.

Cas d’usage fréquents : quand une stratégie sur mesure crée de la valeur

Sans promettre de résultat automatique (chaque situation est unique), certains contextes se prêtent particulièrement à une approche structurée et coordonnée :

• Préparation d’une cession: organiser la séparation entre patrimoine professionnel et privé, préparer l’après-cession, structurer la trésorerie.
• Consolidation d’un patrimoine familial: clarifier les objectifs, structurer la détention, préparer une transmission progressive.
• Rééquilibrage immobilier / financier: éviter la concentration, améliorer la liquidité, diversifier les sources de performance.
• Protection du patrimoine: sécuriser le capital, organiser la continuité et la protection des proches dans la durée.

Ce qui distingue une approche senior : la précision et la discipline

La valeur d’un consultant financier senior ne se limite pas à “donner une opinion”. Elle se mesure souvent à la capacité à :

• poser les bonnes questions dès le départ ;
• relier des sujets qui, sinon, restent traités en silos ;
• prioriser l’action et éviter les décisions isolées ;
• documenter, suivre et ajuster dans le temps ;
• sécuriser la démarche grâce à une culture de conformité.

Avec une expérience construite en grandes institutions (Credit Suisse, AXA Investment Managers, BNP Paribas, Société Générale) et une pratique indépendante depuis 2019, Zoran Petrovic s’inscrit dans cette logique : une stratégie patrimoniale complète, pragmatique, et alignée sur vos objectifs.

Conclusion : structurer aujourd’hui pour sécuriser demain

À mesure que le patrimoine grandit, l’enjeu principal devient souvent la cohérence: cohérence entre objectifs de vie et décisions financières, cohérence entre fiscalité et investissements, cohérence entre protection familiale et transmission.

En région parisienne, Zoran Petrovic accompagne dirigeants, familles patrimoniales et clients VHNW avec une approche indépendante et coordonnée, fondée sur une expérience de plus de 30 ans et une pratique orientée long terme. L’objectif est clair : sécuriser le capital, optimiser la fiscalité dans un cadre strictement légal, et soutenir la pérennité patrimoniale au fil des générations.